أخبارمال وأعمال

خرابيش كريبتو – التبني الأسترالي قادم؟ – يضغط أعضاء مجلس الشيوخ الأسترالي من

© Reuters. التبني الأسترالي قادم؟ – يضغط أعضاء مجلس الشيوخ الأسترالي من أجل أن تصبح البلاد مركز الكريبتو التالي

التبني الأسترالي قادم؟ – يضغط أعضاء مجلس الشيوخ الأسترالي من أجل أن تصبح البلاد مركز الكريبتو التالي في 20 أكتوبر ، قدمت لجنة مجلس الشيوخ الأسترالي تقريرًا رائدًا يدعو إلى إصلاح شامل لتشريعات الكريبتو والترخيص في البلاد. ولكن ، هل ستحقق هدفها المتمثل في تحويل أستراليا إلى مركز دولي لـ blockchain وتقديم نموذج للدول الأخرى لتتبعه؟

لطالما شكك رواد الأعمال في الاستجابات الحكومية للابتكار من أعلى إلى أسفل. في الوقت الحالي في أراضي الكريبتو مع تدفق الاستثمار المؤسسي بشكل مطرد واستمرت حالات استخدام التمويل اللامركزي (DeFi) والمنتجات في الازدهار على مدار الثمانية عشر شهرًا الماضية ; تتوسل العديد من شركات الكريبتو لمزيد من الوضوح التنظيمي.

تأسست لجنة مجلس الشيوخ الأسترالية الأصلية المختارة بشأن FinTech و RegTech ، برئاسة السناتور أندرو براغ ; في عام 2019 لتعزيز البيئة التنظيمية للتكنولوجيا المالية والتكنولوجيات في أستراليا. سرعان ما أصبح يُعرف باسم Bragg Inquiry ويركز الآن بشكل كبير على . بشكل عام ، لا يُنظر إلى التقدم التنظيمي لأستراليا ; فقد فاجأ الكثير من المحاور السريعة لأستراليا للبحث واقتراح قواعد مفيدة لصناعة العملات الرقمية.

إذا حكمنا من خلال الاقتباسات المكثفة للتقرير عن أصحاب المصلحة ; فإن التقرير النهائي لاستفسار مجلس الشيوخ الصادر عن الحكومة الأسترالية في أكتوبر 2021 حول الأصول الرقمية حاول الاستماع حقًا إلى المخاوف والتطلعات الهائلة لصناعة العملات المشفرة الأسترالية الصاخبة ; حيث يمتلك ما يقرب من 18٪ من سكان أستراليا العملات المشفرة. وأصدرت لجنة التحقيق تقريرها النهائي بعد ستة أشهر من جلسات الاستماع وتقديم التقارير حول هذا الموضوع. تلقى هذا التقرير الذي جاء في الوقت المناسب تصفيقًا واسع النطاق من الصناعة.

توليد استجابة تشمل التوصيات البارزة مقترحات للإصلاح الضريبي وإمكانية إنشاء كيان مؤسسي جديد ليكون قادرًا على تسجيل المنظمات المستقلة اللامركزية (DAOs) في أستراليا. تقدم التوصيات فرصة لجذب الوظائف والاستثمار والابتكار إلى أستراليا والاحتفاظ بالمواهب.

ربما لا تكون النتيجة مفاجئة ; بالنظر إلى أن Bragg يترك بصمته على أنه “Crypto Bro”. شارك في جلسة “اسألني أي شيء” في يوليو على Reddit والتقى بأصحاب المصلحة في مجال الكريبتو. أجرى مرة أخرى في سبتمبر ، حيث أعلن: “أنا حريص جدًا على التفويض الديمقراطي للعملات المشفرة ; أعتقد أنها أوجدت فئة أصول يمكن لأي شخص الوصول إليها.”

يبدو أنه يفهم المساحة جيدًا ، حيث يقترح التقرير النهائي أن أستراليا تنشئ DAOs كأداة قانونية جديدة للشركة. إن الاعتراف بمحاولة عدم دمج هذه التقنيات الجديدة في الأطر القانونية الحالية يتعارض مع النظام القانوني للقانون العام في أستراليا المبني على سابقة وتشريعات. في موقع Reddit ، كان براج قد ألقى بقبعته على التشريعات التقدمية في ولاية وايومنغ بالولايات المتحدة: “النقطة هنا هي المراجحة التنظيمية. نريد إضفاء الشرعية على الابتكار من خلال نهج تنظيمي غير خانق. هل تعتقد أن أعضاء DAOs في وايومنغ فكرة جيدة؟ ”

إذن ، هل أصبح الكريبتو أكبر من أن تتجاهله الحكومة؟ يشير التقرير إلى أن اللجنة ; المؤلفة من ستة أعضاء من الأحزاب السياسية الرئيسية وعضو مجلس الشيوخ المستقل ، وليس براغ فقط ; على استعداد لاستكشاف أفكار جديدة ودعم حقًا مكان أستراليا كمنزل لابتكار العملات المشفرة.

ملخص التقرير هو أن أستراليا قد تشرع نظامًا تنظيميًا مشجعًا للمفاهيم الطموحة مثل DAOs وأن خدمات الحراسة المشفرة يمكن إجراؤها الآن في أستراليا. هل يقدم هذا مثالاً لاتباعه البلدان الأقل صداقة للعملات المشفرة؟ بعد كل شيء ; اشتهرت أستراليا منذ فترة طويلة بالحياة البرية الخطرة ونادرًا ما تشتهر بالتنظيم المبتكر.

يمكن القول أنه من خلال هذه الخطوة ، تتطلع أستراليا إلى وضع نفسها كموقع ذي قوانين مواتية ; على أمل جذب المزيد من الأعمال. أشارت كيلسي نابين ، عضو مجلس إدارة بلوكتشين أستراليا: “ستجذب السلطات القضائية التي توفر سياسة تنافسية للتكنولوجيا اللامركزية المواهب والاستثمار في هذا المجال”. جعلت وايومنغ DAOs كيانًا مؤسسيًا قبل عام ويتم الاحتفال به الآن في دوائر الكريبتو على مستوى العالم.

رحبت الصناعة بالتقرير ولكن هناك مخاوف من أن قلة في الحكومة يفهمون الصناعة جيدًا بما يكفي لمناقشة التشريع وإقراره بشكل كافٍ. كلوي وايت ، الرئيس التنفيذي لشركة Genesis Block ، معروفة جيدًا في دوائر الكريبتو ; حيث كانت “السفير الأسترالي السابق لـ blockchain”. أخبرت أن الحكومة ستحتاج إلى تكثيف جهودها من أجل متابعة التنفيذ: “الإصلاحات التي اقترحها مجلس الشيوخ تمثل نقطة تحول. ومع ذلك ، ستكافح الحكومة للوفاء بالموعد النهائي الطموح الذي حدده مجلس الشيوخ ; وهو 12 شهرًا للتشريع – إذا لم تكن على اتصال وثيق بخبراء الصناعة لكسب فهم أكثر شمولاً للأصول الرقمية “.

سيوفر التقرير النهائي – في حالة تنفيذه ; قدرًا كبيرًا من الوضوح التنظيمي لصناعة الكريبتو. فيما يلي بعض التوصيات الرئيسية التي تم تضمينها:

DAOs مركبة قانون الشركة أولت مجموعات المستثمر على التيليغرام اهتمامًا كبيرًا للتحقيق الأسترالي. والجدير بالذكر أن المستثمرين متحمسون للغاية للتوصية للحكومة بإنشاء هيكل شركة DAO جديد في قانون الشركات. الشخصية القانونية لـ DAOs والمسؤولية المحدودة للأعضاء ستفتح أبواب الابتكار.

أشار التقرير النهائي لمجلس الشيوخ نفسه إلى أن: “المسؤولية القانونية للأعضاء (أي حاملي التوكنز) لهذه المنظمات غير واضحة حاليًا ; ويمنع عدم اليقين التنظيمي هذا إنشاء مشاريع كبيرة الحجم في أستراليا”. وبعبارة أخرى ، يمكن أن يتدفق الاستثمار المؤسسي الآن إلى المشاريع الرئيسية القائمة على DAO.

“هذا كبير. إذا تم تشريعها ; فستكون هذه هي أهم إصلاح لقانون الشركات خلال عقدين من الزمن ; كما أشار الباحث في RMIT Blockchain Innovation Hub ، آرون لين في بيان صحفي ; مضيفًا: “إن تزويد أعضاء DAO بخيار هيكل شركة ذات مسؤولية محدودة سيشجع المواهب و الاستثمار في أستراليا “.

توقف عن إلغاء المعاملات المصرفية لبورصات العملات المشفرة أوصت اللجنة أولاً بإنشاء نظام ترخيص سوق جديد لبورصات العملات المشفرة منذ أن اتهمت البنوك الأسترالية الكبرى منذ فترة طويلة من قبل المنظمين الأستراليين والتحقيق في مجلس الشيوخ بالإزالة المناهضة للمنافسة لمدفوعات التحويلات الخاصة بتبادل العملات المشفرة أو “إلغاء المعاملات المصرفية” ; على الرغم من كونها مسجلة لدى المركز الأسترالي لتقارير وتحليلات المعاملات المالية ، أو AUSTRAC. دعمت بورصات الكريبتو المركزية الكبيرة مثل Independent Reserve الفكرة في طلبات مجلس الشيوخ الخاصة بهم إلى التحقيق.

علاوة على ذلك ، أوصى الاقتراح بإنشاء نظام حفظ أو إيداع “مخصص” لأصول الكريبتو. ستعمل عهدة الأصول المشفرة تحت اختصاص المنظمين الأستراليين على تقليل المخاطر للمستثمرين المحليين وتشجع إنشاء أعمال الحراسة في أستراليا.

يُقترح أيضًا إجراء “تعيين التوكن” الذي يهدف إلى توصيف أصول الكريبتو المختلفة بشكل مناسب وتحديد ما إذا كانت تعتبر منتجات مالية تتطلب بعض بورصات الكريبتو للتسجيل للحصول على ترخيص الخدمات المالية الأسترالية (AFSL). وسيرحب الكثيرون بذلك ، لا سيما أولئك الذين يسعون إلى الاستثمار المؤسسي. تشتهر أستراليا أيضًا بشكل خاص بقواعد الحضانة الراسخة من صناعة معاشات تقاعدية عالية الاحتراف كنقطة مرجعية.

يتمثل أحد التغييرات الرئيسية في إنشاء وسيلة انتصاف جديدة للعملاء الذين يعانون من نقص في البنوك ; مما سيسمح للعملاء بالاستئناف لقرارات البنوك. يمكن أيضًا منح الوصول المشترك إلى New Payments Platform ، وهي منصة مدفوعات على مستوى الصناعة لأستراليا ; وبنية تحتية وطنية للمدفوعات السريعة والمرنة والغنية بالبيانات في أستراليا التي تسيطر عليها مجموعة من البنوك الكبرى.

ستقلل هذه الخطوة من الاعتماد على أنظمة المدفوعات في البنوك الكبرى ; حيث يُعتقد أن صناعة تدوال العملات المشفرة في أستراليا مبنية على منزل من البطاقات بدون خدمات مصرفية مباشرة. تعتمد العديد من بورصات العملات المشفرة على شركتين أو ثلاث شركات تقنية مالية للتعامل مع النظام المصرفي الأسترالي. إذا تم إلغاء البنوك من تلك الشركات المالية ، فإن صناعة تداول العملات المشفرة معرضة بشكل معقول لخطر الانهيار في أستراليا.

رفض قاعدة السفر الخاصة بمجموعة العمل المالي (FATF) علاوة على ذلك ، رفض التحقيق “قاعدة السفر” الخاصة بفرقة العمل للإجراءات المالية (FATF). إن الـ FATF هي الهيئة الدولية التي تضع معايير مكافحة غسيل الأموال. تعني قاعدة السفر أنه في المعاملات التي تنطوي على أصول افتراضية ; يجب على المؤسسات التي تصدر الأوامر الحصول على معلومات اعرف عميلك (KYC) والاحتفاظ بها لكل من المرسل والمتلقي. لدى FATF حاليًا تعريف عملي واسع للغاية فيما يتعلق بالأصول الافتراضية ومقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs).

النقطة الأساسية هي أن FATF تنظر إلى VASP على نطاق واسع عندما يتعلق الأمر بأغراض قاعدة السفر. تعتبر التبادلات اللامركزية (DEXs) وبعض مالكي ومشغلي التطبيقات اللامركزية (DApp) وخدمات ضمان الكريبتو وبعض التوكنز غير القابلة للتلف (NFTs) جميعها من VASP. هذا ، بالطبع ، غير قابل للتطبيق بالنسبة لمشاريع DeFi التي تتيح الوصول المفتوح لأي شخص لديه محفظة كريبتو ولا تتطلب التحقق.

إذا تم الإفراط في تنظيم عمليات تداول العملات المشفرة بموجب نهج قاعدة السفر FATF الواسع ; فمن المحتمل أن يمنع هذا أستراليا من أن تصبح مركزًا لابتكار DeFi. تعتبر قاعدة السفر شاملة للغاية في وصفها لـ VASPs ; مما يجعل الإنفاذ صعبًا للغاية بالنسبة لمنتجات مثل التداول الآلي عالي التردد.

في حين أن هذا من شأنه أن يعيق التجريب في صناعة الكريبتو ; فإنه سيرسل أيضًا بعض التبادلات والبروتوكولات اللامركزية بشكل دائم تحت الأرض ; حيث سيسعون لتجنب أي امتثال. حتى الآن ، لا يبدو أن أي حكومة تريد تطبيق قاعدة السفر. ربما ينتظر الجميع أن تقود الولايات المتحدة هذه القضية.

إزالة الكابوس الضريبي لـ DeFi أدى تطور DeFi إلى جعل المعالجة الضريبية للعملات المشفرة مشكلة متزايدة بالنسبة للصناعة. بينما تعتبر Bitcoin (BTC) و (ETH) حاليًا أصول ضريبية على أرباح رأس المال ومؤهلين لضريبة أرباح رأس المال عند البيع ; فإن سرعة سيولة DeFi تمثل مشكلة جديدة للاعتبارات الضريبية. تشمل الأمثلة سك النقود والمخازن ، إلى جانب الوضع الضريبي للعملات المشفرة لتبادل العملات المشفرة ; ورموز مزود السيولة والعملات المغلفة ، والتي لا تزال غير واضحة للأغراض الضريبية.

أوصى تحقيق Bragg بأنه يجب تطبيق ضريبة أرباح رأس المال فقط “عندما يكون هناك مكاسب أو خسارة رأس المال يمكن تحديدها بوضوح” عند حدوث التجارة. ومع ذلك ، لم يتم الإعلان بعد عن الحد الأدنى لفرض الضرائب.

أيضًا ، تم اقتراح خصم ضريبي بنسبة 10٪ للشركات التي توفر مصادر الطاقة المتجددة الخاصة بها لتعدين العملات المشفرة ويمكن أن تكون بمثابة لمسة لطيفة لجذب المواهب إلى أستراليا.

في الغالب رد إيجابي؟ فوجئ الكثيرون بالدعم المقدم من صناعة العملات المشفرة في أستراليا. أشادت كارولين باولر ، الرئيس التنفيذي لشركة BTC Markets ; بالتوصيات التي قالت إن تقرير السيناتور براج لا يلبي توقعاتنا بشأن تغيير متناسب ومتجاوب في السياسة فحسب ; بل إنه يفوقها أيضًا من نواحٍ عديدة: التوصيات ستعطي دفعة كبيرة في وضع أستراليا على خريطة التكنولوجيا المالية العالمية. ”

أخبر تيم ليا ، ناشط سياسة الكريبتو في سيدني والمدير التنفيذي لمنصة التمويل الجزئي ; Fractonium: “التقرير مكثف للغاية. إذا تم تبني التوصيات الرئيسية ; فمن المحتمل أن تضع أستراليا بقوة في الأسواق العالمية كولاية قضائية ذات إطار تنظيمي عملي يوفر للمبتكرين الأستراليين الوضوح واليقين والمرونة للاستيلاء بقوة على حصة السوق العالمية “.

إن ترتيب التوصيات ملحوظ ويوحي بأن الحكومة فهمت أي رافعات السياسة يجب أن تسحب أولاً.

أخبر فريد بوتشي ، وهو مناصر ومستثمر في مجال العملات الرقمية منذ فترة طويلة ; أن التقرير يقرأ “يشبه إلى حد ما تشغيل الموسيقى. إنه يتخذ قرارات فنية في كل خطوة “. لم يتم ذكر DeFi ، الذي يصعب تنظيمه على الإطلاق ; صراحة في التوصية الأولى ، التي تتعلق بإنشاء نظام ترخيص سوق لتبادل العملات الرقمية.

في التوصية الثانية ، لم يتم ذكر DeFi أو “أسواق الطابق العلوي” ، وهو مصطلح قديم في حقوق الملكية للتداولات خارج السوق ولكنه أقل شفافية.

وفي الوقت نفسه ، فإن “DAOs هي المستقبل وجزء رئيسي من DeFi وهذا يقول أن أستراليا تريد إنشاء بيئة قانونية للتجربة في التوصية 4” تنص على Pucci. من المثير للاهتمام أن DAOs تعتبر متقدمة على توصيات إصلاح مكافحة غسل الأموال. باختصار ، يتم دعم بورصات العملات المشفرة في المقدمة وفي المركز أولاً في التوصيات ; لكن التنظيم ليس مبالغًا فيه.

الشر في التفاصيل يعتبر التقرير في الغالب طموحًا في الوقت الحالي ; ولكن قد يكون هناك بعض الصبر التنظيمي في صالح أستراليا. يمكن الانتهاء من هذه المنطقة مع تسوية هذه القوانين المقترحة في المستقبل ; مما يمنح أستراليا الوقت لمتابعة ولايات قضائية أخرى. يعد تأخير رسم الخرائط أمرًا منطقيًا نظرًا لصعوبة تحديد الرموز والأصول ، كما تعرف كل دولة الآن.

قال السناتور براج إنه يعتقد أن التوصيات حققت التوازن الصحيح بين تشجيع الابتكار وحماية المستهلكين ; وأنه يريد أن يتم تشريع المقترحات في غضون 12 شهرًا.

وأشار أيضًا إلى أن هدفه هو تحدي الولايات القضائية الأخرى الصديقة للعملات المشفرة ; مثل سنغافورة والمملكة المتحدة والولايات المتحدة. “ما حاولنا القيام به هو عدم استخدام خطافات قديمة للمعاطف الجديدة. هذا تقرير مفصل يحتوي على أجندة للقيادة الأسترالية في الأصول الرقمية.

“نريد أن نكون اقتصادًا ديناميكيًا ، ولا نريد أن ننغمس في المصالح القديمة المكتسبة في الماضي”.

لا يزال البعض متحفظًا ، مشيرين إلى سجل أستراليا التنظيمي للابتكار. قال بوتشي: “هذا هو 8.5 / 10” ، لكن من المحتمل ألا يكون أفضل بكثير من هذا في مرحلة التنفيذ. لا يزال يتعين عليها المرور عبر وزارة الخزانة وبقية النظام السياسي “.

اطلع على المقالة الأصلية



المصدر

مقالات ذات صلة

اترك تعليقاً

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني.

زر الذهاب إلى الأعلى